Category: 期權
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優化了的期權策略
各位，新年快樂! 又一段時間沒有更新blog 了。 最近讀到傻貓的Blog 2022 投資成績表：賭徒性格導致血流成河 有感而發。 我是從2021年開始賣期權賺被動收入的，當時和傻貓的操作差不多，每月可以賺3-9萭左右的收入。 當時覺得錢原來咁容易賺。由於我主要做美股科技股，仲要係細價股個隻。2021 年11月左右開始跌到阿媽都唔認得。 全部入晒價，要接貨之餘，股價已跌穿行使價很多。 我知道要準備來英國，為了保住來英資金，當時我把接到的股大部份賣了。 回頭看，也好彩賣了，因為現在股價跌得更殘。2021年全年期權收入是46萬，但計埋蝕價既錢應該係得返十幾廿萭左右。 我並無因為咁而放棄賣期權，始終我覺得呢個係一個好好既被動收入方法。 就算無得賺幾萬蚊, 一個月幾千幫補下都好。 上年開始，我優化了我的期權策略，Run 了7-8個月左右，以40萭作接貨本金，每月有大約有$8000 – $20000 港幣左右的被動收入。 以下是優化了的策略: 永遠不做孖展，有幾多錢接幾多貨 有幾多貨做幾多Short Call, 一定要有Cover 做TQQQ 同SQQQ 指數為主， 兩邊一齊做，升跌都有cover 盡可能接不到貨，如接到，盡快賣出或做Short call賣返出去 以保住40萬本金為大前提 如果股價或指數到了死亡交叉位，如有貨係手，一定要全數賣出 仍然會做少量跌得很殘的個股，但會開較遠的價，以接不到貨為目的 只賣近1-2個星期的期權，因為太遠期，如果入價，很難補救 承上，盡可能不Roll，以前很喜歡用Roll來處理入價的期權，經過多次交易後還是覺得不Roll較好 每個月把賺到的期權金轉出，落左袋先係自己錢 感覺上這策略還可以，但投資要與時並進，現在可行不代表以後都可行。 我會定期review，在這裡更新。
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[美股期權] 2022年5月期權收入
5月的期權收入有$8,415 港幣，比起4月的時候多了一倍。主要是5月的期權策略比較進取，因為想幫補多一點生活費，但我時刻都提醒自己不要過份貪心。 做期權short side 贏面大， 好容易會做多了，只要突然來一個大爆升或大爆跌就可能會把之前賺到的全輸光。所以不時要提醒自己，無論多進取都要 “有幾多錢做幾多sp有幾多貨做幾多sc” 。 之後6月的期權金應該會再有所提升，主要有2個原因: 1.) SHOP 拆股，有多一隻股可以製造現金流 2.) 來英一個月，終於找到工作，之前預留大約3年左右的生活費可以用來做Short Put 預備接貨用
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副業和被動收入
以前係香港返工時，有一個男同事被女上事針對，我是旁人看在眼裡都覺得好離譜。但男同事是一家之主，家有老婆和女兒。即使受氣，未搵到工之前都不能夠Resign。 自始，我更加體會到有副業或者被動收入的重要性。在這幾年，我開始建立自己的副業和被動收入，但建立得有點佛系，有時有時無。現在，我比較倚賴的被動收入和副業有期權金，加密貨幣收息和接少量freelance。 最近個市大上大落，我唔敢做太多期權而導致期權金收入大跌。寫這post 是開始讓自己量化這些收入，set 個目標俾自己。加上，建立多元收入真的好重要。以前買匯豐收息就可以夠退休，但20年後的今天，已經唔係呢個玩法。 加密貨幣收息 – 主要做USDT 收息，因為來英國的關係已經暫停了，過幾個月settle down 後會重新投入收息 期權金 – 會繼續做SP, SC，但會減產。因為之前個玩法，上年都還可以。今年市況極端，一日可以20%上落，做期權真係唔可以太進取。要細水長流，會做返保守一點 Freelance Digital Specialist – 這個新的副業是我上年休息6個月的時候開始的，幫人起網店和IG，都接到1-2單job，應該要做大少少，希望一年都有幾單做下 自媒體 – 寫blog 分享已經兩年，其實都好佛系，今年開始有個IG。希望之後一星期都有1-2個post 做返起個人氣。可以透過自媒體有點收入 物業收租 – 原本年半前有個機會可以達成，但衰on9，不要再說了，之後會再努力。 股息 – 2017-2019年的時候，我是以儲股收股息為大前提做投資。之後，賣晒收息股轉買美股，就再沒有收息了。我覺得今年都係一個好開始再儲收息股。 網店 – 從16歲開始到剛畢業都有斷斷逐遂做一些少買賣，包括有化妝品，書，電器，代購和偶像週邊商品。每次都只是持續一段小時間，不能sustain。 最近又有新想法想開一個網店賣自己手作野，希望今次這個可以sustain。
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[美股期權] 2022年4月期權收入 (4K) +到埗英國
![[美股期權] 2022年4月期權收入 (4K) +到埗英國](https://all-about-freedom-1988.com/wp-content/uploads/2022/05/Etsy-template-1-850-%C3%97-450-%E5%83%8F%E7%B4%A0.jpg)
今個月期權收入有4千HKD，比起之前大幅跌左。 因為個市真係好麻麻加上想留多D錢做生活費, 所以減少了做SP，只做少量SC。 做期權真係要控制住自己唔可以貪心，咁就可以安心月月有現金流。 另一個好消息係SHOP 同TSLA黎緊會拆股，呢兩隻股係我proforlio 重倉股但又因為股價太大唔多適合做期權。 拆股後，我就可以有多兩隻股製造現金流。 至於我個美股porfolio, 都係跌到慘不忍賭，基本上我都少睇。因為一早set 好左plan ,到價就做買賣。 ======================================================================== 講左咁耐，終於都到左英國。 未到之前有D焦慮，到左之後呢度天氣好好，周圍行下又訓得幾好，反而焦慮少左。 黎緊會多D係到分享英國生活。
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[美股期權] 2022年3月期權收入 (21K)
![[美股期權] 2022年3月期權收入 (21K)](https://all-about-freedom-1988.com/wp-content/uploads/2022/04/Etsy-template-1-850-%C3%97-450-%E5%83%8F%E7%B4%A0.jpg)
寫2月期權收入時，個市仍然係大跌中。當時我說停止SP, 只做少量SC。 之後短短一星期，成個市況逆轉。基本上SC 的貨已全部call 晒出去。 以SHOP為例，短短4日由$512 升到$780 升左52%。 我平時做SC基本上會開價外10%-20%左右，以為都算安全，遇到呢D市就真係左一巴右一巴。 做期權short side ，最好個市唔太旭, 就可以月月收息。 做SHOP 呢種股價偏大的股，本身持股就不太多，一張期權被行使就call走大部份貨。 所以4月的策略又要改變，雖然個市升左唔少，但成長股股價還是偏低。我會以慢慢儲股為主加少量細價股SP+SC。 總之想做到的是期權買賣不影響我原本的正股計劃，寧願佛系收少D期權金都唔想太進取整亂正股Plan。
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2022 年期權收入 (1月51k, 2月23k)
有一段時間沒有update，報返呢兩個月期權收入。 1月有$51,290 ， 2月有 $23,786。 看似都唔錯，但呢兩個月接左既貨都係挨價。 我做期權主要係short side 為主，做到月月收息效果。不過黎緊市況唔太好，我要留多D cash 係手，唔會做太多short put。 我都係期權新手，技巧仲有待磨練。今年既期權策略會有D改變。希望可以優化到成個portfolio。
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[期權] 2021年期權收入 – 46萬
![[期權] 2021年期權收入 – 46萬](https://all-about-freedom-1988.com/wp-content/uploads/2022/02/Blue-Math-Schoology-Profile-Picture-850-%C3%97-450-%E5%83%8F%E7%B4%A0.jpg)
遲來的2021年期權總結，2021是開始買賣期權的第一年。 之前幾年都有睇相關文章但一直未敢實戰，明白理論但不太懂得操作。 落場實踐過後才發現不太難 (操作不難， 但要學精就另一個層次的事)。 期權最基本4步有Short call, Short put, Long call 和 Long put，其他再深層次的期權策略都是建基於這四式。 我一般會做Short Call 和 Short Put，偶爾會做一點Long 但Long 的操作不太適合我。我喜歡月月收息的感覺。 有人說Short 會輸身家是洪水猛獸。是的，Short 絕對會令你有一身債。尤其是對於沒有Planning, 沒有自制能力的人。 但Short 運用得好，是一個不錯的被動收入。 上年的回報有46萬，看數字是一個不錯的收入。但嚴格來說，真正的收入應該大約只有20萬左右。 因為過度做Short 會打亂了原本的正股plan 和做錯誤的決定，以致贏粒糖輸間廠。 其實我一般是做有Cover 的Short (即有幾多現金就做幾多Short put, 有幾多股就做幾多Short call)，可是人是貪心的，做幾個月見穩陣就不自覺加碼。 所以現在我會把所有期權交易都放上Excel 表， 只要入價，Different 那行會變綠色，讓自己更容易撑握整個組合。 實戰一年後有以下少少心得: 做Short side的，如果想每月有總資產0.5-1% 收入其實風險不太大，是一個不錯的被動收入 (當然都要視乎你點做) 2-3%以上 開始有點風險 我只會做我組合裡有的股票，可以用來降低成本 一定要做有cover 的 short call 和short put，有幾多錢做幾多Short…
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2021年10月結 (2.7M)
將近一年沒有更新組合情況，事隔一年組合升值大約1M, 不過不失。最重要的是這一年學習了更多投資知識, 令到我的組合更加多元化，也令到我更有決心辭職, take 個long break。為半年後去英國做準備。 現時組合大約分3部份，美股，加密貨幣和現金。老實說美股今年的表示不太好，從1月高峰回落後一直浮浮浸浸。我最重倉的LMND , 原本升到$188可以賺到大約80 HKD, 可惜沒有賣出，最後見才化水，但我仍然持有並以期權增加收入。現時組合有LMND, NET, OTLY, WISH, PLTR, FTCH, FSLY。 今年5月開始入市加密貨幣，現時佔資金大約12%左右。香港並不是crypto friendly 的城市，出金很麻煩。所以我也不做太多操作，留待去英國後再作打算。目前持有BTC, ETH, ADA, SOL, GALA, FLOW, NEAR。 現金方面主要是留作期權接貨備用，這半年做期權SP, SC,確實帶來穩定的收入, 但有時也會贏粒糖輸間廠。所以要不斷檢討和進步, 以下是這半年的期權收入:
